银行需要按照的规定将以下哪些交易作为大额交易a银行的某自然人(为什么银行卡不能频繁大额转账)

为什么银行卡不能频繁大额转账？

银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）就有可能被银行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务。

另外，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

个人大额存款银行会查来源吗？

个人大额存款银行不会查来源。

银行不会对我们的大额存款进行调查，但是会按照相关规定上报信息。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，对于自然人客户来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

行政事业单位大额现金支出转账给自然人的银行卡？

可以的。

个人的银行卡属于非现金交易。通过单位账户向个人银行卡账号就是属于规定的转账结算。

去银行存大额存款会被问来历吗？

1、存款金额超过一定数额会被调查。一般来说，一个人在银行存款的金额若超过一定数额，银行会对其进行调查，以确保存款的合法性。银行可能会要求存款人提供有关存款金额的详细信息，也可能会对存款人的身份、工作、缴税情况等进行调查。

2、存款来源可能会被调查。银行可能会调查存款人存款的来源，以确保存款的合法性。银行可能会要求存款人提供存款来源的证明，比如工资单、投资收入等，以确保存款来源的合法性。

3、存款属性可能会被调查。存款人对存款的属性也可能会受到调查。比如，银行可能会调查存款是否为现金、支票、储蓄存款等。

4、存款人的身份可能会被调查。银行可能会调查存款人的身份，以确保存款的合法性。银行可能会要求存款人提供相关身份证明，比如身份证复印件或护照等，以确保存款人的身份是合法的。

5、银行会调查存款是否合规。在存款过程中，银行会调查存款是否符合法律法规的规定，以确保存款的合规性。

6、存款必须经过审查才能生效。在银行接受存款之前，存款必须经过审查，以确保存款的合法性。如果存款不符合银行的要求，存款可能会被拒绝，甚可能会被收回。

综上所述，大额存款银行是否会调查存款的来源，以及银行如何规定这一点，取决于存款金额、存款来源、存款属性以及存款人的身份等信息。银行会调查存款是否符合法律法规，以及存款必须经过审查才能生效。

自然人大额转账多少触发报警？

个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会触发报警。通过监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。

除了个人转账会被监控，非自然人客户与自然人客户当日单笔交易同样有监控限额，请大家不要在短时间内进行可以的资金转入、转出操作，以免资金受到监控而被冻结。

什么是大额支付？

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。