货币基金的单位净值为什么总是1块(为什么基金每天净值都是1)

为什么基金每天净值都是1？

你买的是货币型基金，正常情况下它的净值就是丨。

我在工行买的诺安货币基金，听说货币基金的净值永远是1元，那么我怎么计算我卖出时的收益？

您好!

货币市场基金请您参考以下内容:

一、定义:

货币市场基金是一种具有高安全性、高流动性、高稳定性的投资基金品种，专门投资于短期国债、政府公债、可转让存单、回购协议、商业票据、银行承兑票据和现金等流动性强的货币市场工具。

二、费用:

货币市场基金不收取认购、申购和赎回费用。

三、原则:

货币市场基金采用“确定价”原则，即申购、赎回基金的单位价格以一元人民币为基准进行计算;“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

四、本基金的基金单位资产净值保持为人民币1.00元，本基金每个工作日公告前一个工作日基金日收益及前一个工作日(含节假日)基金七日收益率。

五、收益分配原则:

1. “每日分配、按月支付”。基金收益根据每日基金公告，以每万份基金范围收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付收益。

2. 基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式、簿记，每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金单位时，其收益将立即结清，若收益恰好为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。

3. T日申购的基金份额不享有当日分红权益，赎回的基金份额享有当日分红权益。

4. 基金收益每月中旬集中支付一次，成立不满一个月不支付。每一基金单位享有同等分配权。

5. 基金每个工作日公告前一个工作日基金日收益及前一个工作日(含节假日)基金七日收益率。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

货币有时一天净值涨几元，为什么？

　　货币基金的单位净值永远是1元，它的收益是每天分配的(有波动，每天不一样)，收益分配公布方式就是“万份收益”和“7日年化收益率”。它的收益不计入净值，相当于红利再投，以份额形式体现在每月结算后的总份额上。

基金净值万元是总值吗？

基金当天收益=(当天交易日净值-上一交易日净值)*持有份额。

投资者持有1万份某基金产品，T日单位净值为1.0256，T-1日净值为1.0255，那么该基金在T日的收益=(1.0256-1.0255)*10000=0.0001*10000=1元，也就是说该基金T日万份收益为1元。

单位净值和万份收益的区别

万份收益通常用于货币基金产品和部分银行理财产品，一般这类产品的单位净值都是固定为1的，即投资者任何时候买入这类产品，产品净值都是按1来计算份额的。

例如投资者买入1万元某货币基金，那么持有的基金份额始终为1万份。所以对于这类产品，每万份收益几乎等同于每万元收益。

支付宝单位净值什么意思？

支付宝单位净值是指支付宝货币基金的每份净值，也就是每份基金所持有的资产减去负债后所得到的净资产总值，再除以基金总份额所得的结果。单位净值是货币基金收益的重要衡量标准，投资者可以通过单位净值来了解基金的实际价值变化。

投资者购买货币基金时，每购买一份就相当于在购买该基金的一部分资产，其收益与单位净值成正比。因此，单位净值的变化也直接关系到投资者的收益情况。