做个人理财顾问需要什么样的条件(2021公司金融顾问报考条件)

2021公司金融顾问报考条件？

申报条件：CFCC级申报条件（符合以下条件之一者）

①金融、经济、财务专业的本科（含）以上高年级在校生、应届毕业生。

②商业银行等金融机构新入职对公条线从业人员、对公业务条线后备人才，以及金融机构内部依据战略发展规划，调岗到对公业务条线的准对公从业人员等。

③证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构公司金融、资管或理财服务部门初级业务人员，投资融资顾问助理，以及相关后备人才。

④取得金融、经济、管理等相关专业初级专业技术职称三级职业资格（职业能力）的初级专业人士。

理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧？

理财顾问，通俗的讲，就是充当金融产品与客户适当性进行匹配的媒介，不同机构叫法不一样，但业务范围大同小异，不过现在金融机构比如银行也在逐步清分其职责，比如理财经理专职服务存量客户，并会有一定的新增客户业绩考核，营销经理主要还是以新增客户为主要考核。

市场上的理财顾问这个岗位跟销售还没有本质的区别，没有完全区分开，还是以营销为主，但是具体也要看是哪个行业，比如证券行业，这几年都在积极转型，大力开展投资顾问服务，这里的投资顾问就不单单是做营销，而是为客户提供增值服务，给客户提供有价值的投资建议，并提供资产配置策略，但目前这个行业还在起步阶段，行业内人才专业水平参差不齐，大部分还是以营销和服务并行考核，以提供差异化增值投资服务还有一定距离。还有些P2P行业和投资公司等等也都有这个岗位，但绝大部分都是以营销为主，没有真正起到顾问的角色。所以理财顾问这个岗位具体的发展前景要看具体属于哪个行业，才好去真正判断其未来的前景。

目前国内真正的理财顾问角色还在逐步打造中，这个理念已经存在很多年了，但真正的把顾问这个角色深入人心，对人员要求是很高的，比如在资产配置、客户偏好、理财规划、税收管理等方面都要有专业的知识储备，而今能做到这些的不仅仅是给员工挂个理财顾问的岗位就能解决的，但是这个角色在未来肯定会逐步兴盛起来，随着中国高净值人员的迅速增加，人们对理财的需求越来越大，对于真正具有专业性理财顾问的需求也是越来越大。

理财顾问薪水怎么样呢？

一般看个人业绩，业绩好的话每月过万收入很轻松，不好的话，两三千。

当然是难做了。一般所谓的投资顾问、理财顾问实际上就是证券公司的推销员。月薪一般在2000~3000元，然后有业绩奖励，做的好的话，一年共同可以得到6万元左右吧。这行确实是越来越难做了。人也特别多。祝你好运。

请问在银行竞聘理财经理需要哪些理财证书吗？

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。

另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

做理财顾问发展前景怎么样？

理财顾问发展前景怎么样，主要看的是你个人能力和资源的开拓与维护。

有人说，这几年金融行业整个去杠杆等大整顿，人心惶惶，人员离职率是非常高的，传统意义上的金融高薪也一去不复返，的确这两年很多金融机构都在吃老本，新业务开拓缓慢，资源向头部机构聚拢，因此从业人员，也就是理财师行业，也迎来了大的淘汰与调整，很多人换岗转行。

为什么要说上面这些呢，主要是想告诉你理财师这两年不是很好干，并且一个好的理财师绝不是简单的卖产品拿提成，我们要想长期维护客户并且加之更深的客户开拓，必须手上有一定的铁粉，当然你的开拓能力强，一年能做几千万也没问题，不然是很难有高薪的。再就是你的专业能力，能不能为客户做全面的资产配置，决定了你会不会被客户及市场淘汰的命运。

以上就是我个人观点，我是理财师果冻，致力于做一个有温度的理财师！