融资知识有哪些呢(想做融资专员要学那方面的知识)

想做融资专员要学那方面的知识？

　　一、融资专员需要了解的知识（学的知识）：　　1、掌握财务、税收、金融有关政策法规知识；　　2、了解一些贷款、信贷等方面的知识；　　3、财务知识、企业经营管理、风险分析和评估知识；　　4、法律知识、市场分析、营销、心理学知识。　　二、融资专员主要工作内容如下：　　1、负责与各金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽；　　2、负责与外部机构建立广泛的信息来源和良好的合作关系；　　3、负责公司融资信息的收集、整理，融资渠道的建立；　　4、负责各种融资方式的分析、探讨、操作、实施；　　5、负责配合公司战略部署安排相关投融资事务；　　6、负责参与融资商务谈判，撰写相关报告和文件；　　7、负责协助资金主管办理其他临时性工作、协调工作；　　8、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜；　　9、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。　　三、融资专员岗位要求：　　1、大学及以上学历，统计、会计、金融等相关专业；　　2、熟练掌握财务、税收、金融有关政策法规；　　3、具有良好的客户沟通能力，关系答理能力及优秀的谈判技巧；　　4、具有2年以上金融相关工作经验，从事过融资和信贷工作者优先；　　5、具有一定的文字能力，、可独立撰写各种分析报告；　　6、具有很强的组织和协调能力，有一定的人脉关系；　　7、具有一定的团队精神，能承受一定的工作压力。

投融资专业知识？

一般来说，投融资是企业或者个人在自身发展过程中，通过银行金融机构以及其他渠道和媒介以股权形式或债权形式取得适量资金的一种满足自身发展的途径。

融资担保业务基础知识？

基础知识：

1. 担保机构：提供融资担保服务的中介机构；

2. 借款人：需要获得融资的企业或个人；

3. 贷款银行：提供融资的金融机构。

步骤：

1. 申请：借款人向担保机构提交融资申请；

2. 风险评估：担保机构进行风险评估，确定是否接受申请，并制定担保方案；

3. 签订合同：借款人、担保机构和贷款银行签订相关协议和合同；

4. 支付担保费用：借款人支付担保费用；

5. 提供担保：担保机构根据担保方案提供相应的担保，例如抵押、质押等；

6. 放款：贷款银行根据担保机构提供的担保，向借款人放款；

7. 还款：借款人按照协议还款给贷款银行，同时向担保机构支付相应费用；

8. 解除担保：借款人还清贷款后，担保机构解除担保。

注：具体的步骤可能会因各地法规和实际情况略有不同。

股票融资融券基本知识？

一、融资融券业务基本介绍：

1、融资融券是什么？

所谓融资融券，是指投资者向具有资格的证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券（标的证券）或借入交易所上市证券（标的证券）并卖出的行为。

借入资金买入融资交易

借入证券卖出融券交易

2、为什么要开融资融券？

市场做空工具不断完善，单边做多的时代一去不复返，融资融券业务为投资者开辟个股做空方向交易的渠道；在机会合适的时候，可融资买入，增加盈利；



3、融资融券交易比普通交易的优胜之处：

实现做空。融券卖出为客户实现了普通交易无法实现的做空操作。在融券卖出的操作中，证券价格下跌也能赚差价。

杠杆作用。可以通过向证券公司融资融券，扩大交易规模，可以利用较少资本来获取较大的利润，实现杠杆作用。

4、保证金是什么？

充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以其市值为基础，按证券公司公布的折算率进行折算，证券公司公布的折算率不得高于证券交易所公布的折算率。

5、保证金比例是什么？

融资买入或者融券卖出时，所需提供的保证金的比值。融资保证金比例为60%，融券保证金比例为90%。

例如：当希望融资买入100万市值的股票A时，将要提供100*60%=60万保证金。

当希望融券卖出100万市值的股票A时，将要提供100*90%=90万保证金。

6、保证金维持担保比例是什么？

担保金维持比例是指担保物价值与其融资融券债务之间的比例，根据保证金维持担保比例的不同，证券公司会客户账户进行不同程度的限制。

其计算公式如下：

维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）÷（融资金额+融券卖出数量×当时市价+利息及费用总和）×100%

7、标的证券是什么？

标的证券是交易所规定可用于融资买入或者融券卖出的证券。目前交易所公布的沪深市场标的证券共710只。其中股票700只，ETF基金10只。

8、融资交易是什么？

融资交易是指向证券公司借款买入标的证券，之后卖出标的证券偿还借款。主要操作有以下三项。

融资买入：是指客户借用证券公司资金买进上市证券。融资买入并不减少客户自有资金，而是直接从证券公司融资专用账户中扣取相关价款及手续费。

卖券还款：是指对于存在资金负债的客户，选择卖出持有证券用于偿还负债的交易方式。目前卖出证券所得资金将先按到期日先后顺序自动偿还负债，多余现金增加客户自有资金

直接还款：是指对于存在资金负债的客户，选择用自有资金偿还负债的方式。目前直接还款也是按到期日先后顺序自动偿还负债。

9、融券交易是什么？

融券交易是指向证券公司借用标的证券卖出，之后买入标的证券偿还借用的证券。主要操作有以下三项。

融券卖出：是指客户向证券公司借入证券卖出的一种交易方式。融券卖出所得价款不会记增客户自有资金，而且该资金不用普通买入，只能用于后期买券还券。

买券还券：是指对于存在融券负债的客户，选择买入证券偿还负债的一种交易方式。买入证券不会记增客户的自有证券持仓，而是直接过户到证券公司融券专用证券账户内。

直接还券：是指对于存在融券负债的客户，用自有证券直接偿还负债的一种交易方式。用于直接还券的证券与所偿负证券必须相同。

10、融资融券的费用有哪些？

总的来说，融资融券的费用就是普通账户股票交易的费用+利息费用。

交易费用跟普通账户一样。(印花税，过户费，佣金)

11、融资融券的负债时间？

通常不超过6个月，公司会在负债偿还期之前提示客户，以保证客户账户的正常。（因此联系电话必须能有效联系到客户，以避免通知不及时的情况发生）

12、融资融券申报规则是怎么样的？

融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价，当天还没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。

低于上述价格的申报为无效申报交易所不接受融券卖出的市价申报

卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，应当先偿还该投资者的融资欠款。未了结相关融券交易前，融券卖出所得价款除买券还券外不得另作他用。

融资、融券期限自客户实际使用资金或证券之日起开始计算，最长不得超过六个月

融资融券暂不采用大宗交易方式

投资者信用证券账户不得用于参与定向增发、新股申购、证券投资基金申购及赎回、债券回购等。

融资融券数据中，融资余额，融资买入额，融券余额，融券卖出量，融资融券余额之间的关系是什么，有什么作用？

关系如下：

本日融资融券余额＝本日融资余额＋本日融券余量金额 ；

本日融资余额＝前日融资余额＋本日融资买入额－本日融资偿还额； 本日融资偿还额＝本日直接还款额＋本日卖券还款额＋本日融资强制平仓额＋本日融资正权益调整－本日融资负权益调整； 本日融券余量=前日融券余量+本日融券卖出数量-本日融券偿还量； 本日融券偿还量＝本日买券还券量＋本日直接还券量＋本日融券强制平仓量＋本日融券正权益调整－本日融券负权益调整－本日余券应划转量； 融券单位：股（标的证券为股票）/份（标的证券为基金）/手（标的证券为债券）。

融资融券交易，是指投资者向具有证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。 投资者参与融资融券交易，应当向证券公司申请开立信用证券账户。信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。 投资者申请开立信用证券账户前，应当已经持有普通证券账户，且已经在该证券公司开户满18个月。投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件应当与其普通证券账户一致。

基础知识：融资交易融资交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入资金并买入标的证券，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金，完成证券交易的交易行为。融券交易融券是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券并卖出，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构交收时，为投资者垫付证券，完成证券交易的交易行为。融资专用资金账户融资专用资金账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在商业银行开立的，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。融券专用证券账户融券专用证券账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。客户信用交易担保资金账户客户信用交易担保资金账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在商业银行开立的，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。客户信用资金账户客户信用资金账户是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，通知商业银行根据客户的申请，为客户开立的实名信用资金账户，是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。客户只能开立一个信用资金账户。客户信用交易担保证券账户客户信用交易担保证券账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。客户信用证券账户客户信用证券账户是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立的实名证券账户，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。信用交易资金交收账户信用交易资金交收账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于客户融资融券交易的资金结算。信用交易证券交收账户信用交易证券交收账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于客户融资融券交易的证券结算。保证金证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以现金、标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。保证金比例保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例，具体分为融资保证金比例与融券保证金比例。融资保证金比例融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金于融资交易金额的比例。计算公式：融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%融券保证金比例融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。计算公式：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%保证金可用余额保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。计算公式：保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用（其中，折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100%计算）标的证券标的证券是指在证券交易所交易的，并经证券交易所认可的，可用于融资买入或融券卖出的证券。担保物担保物是指证券公司将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。维持担保比例维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。计算公式：维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)×100%